QQ登录

只需一步,快速开始

微信登录

扫一扫,访问微社区

卡港湾社区 首页 新闻 查看内容

为什么银行极力推销信用卡又要严格控制信用卡撸现呢?

2019-7-22 15:48| 发布者: kabuka| 查看: 3804| 评论: 0|原作者: 友站内容|来自: www.kbklm.com

摘要: 关于信用卡的话题是很多朋友都非常关心的,信用卡的积分、薅羊毛、痒卡、提额、tao现,都被不同人群的朋友们所关注。卡神小组在以前的文章中就提及过,信用卡tao现是一个没有1

为什么银行极力推销信用卡又要严格控制信用卡撸现呢?
,
关于信用卡的话题是很多朋友都非常关心的,信用卡的积分、薅羊毛、痒卡、提额、tao现,都被不同人群的朋友们所关注。卡神小组在以前的文章中就提及过,信用卡tao现是一个没有办法可以明确管制和进行每笔交易都界定的行为,信用卡合理用卡的权限还是落在了持卡人身上,这个就是为什么有的朋友会通过信用卡薅羊毛来赚钱,而有的朋友只能被信用卡所困变为卡奴。今天卡神小组就来和朋友们说说为什么银行极力推销信用卡又要严格控制信用卡tao现呢?朋友们一起来了解下吧。

一、涉嫌非法发放代kuan和超范围经营,扰乱了正常的金融秩序。

非法信用卡中介以广告方式向不特定社会公众发出交易邀约,通过代信用卡持卡人偿还到期款或协助持卡人刷卡虚假消费套`现,向持卡人垫付或提供周转资金,从中收取高额手续费,其行为违反了我国的相关法规,应当予以取缔和严厉打击。

二、变相增加了信代投放,削弱了宏观调控的效果。

信用卡持卡人在不法中介的协助下,利用虚拟的刷卡消费套`现,往往是将取得的款项用于经营活动或其他用途。这变相地增加了全社会信代投放,造成消费信代转变为生产流通经营信代、短期信代资金长期化使用、资金流动性进一步增加的局面。同时,这部分资金游离了银行正常的信代管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,宏观调控的效果被削弱。

三、不以真实的交易为基础,给金融安全带来威胁。

非法信用卡中介活动一方面冲击了国家对现金和反洗钱的日常管理体系,相关部门难以对tao现资金进行有效的鉴别与跟踪,另一方面加大了银行经营成本和经营风险,信用卡持卡人套`现后一旦无法还款,有时甚至是恶意欠款,发卡银行则必须承担相应的催收费用、恶意透支的诉讼费用,以及坏账损失的核销费用等。特别是当信用卡tao现泛滥、大量的套`现资金累积到一定规模后,发卡银行将会背上巨大的风险包袱。

四、容易诱发信用卡诈骗行为,使无辜者蒙受损失。

一些个人甚至在不知情的状况下,身份被别人冒用申领了信用卡。

那么卡神小组继续和朋友们说说银行是怎么知道持卡人在利用信用卡进行非法tao现的?

1、刷卡间隔时间过短

在一台POS机上两张信用卡的刷卡交易时间不要少于5分钟,一张信用卡在两台POS机上刷卡交易时间不要少于60分钟。虽然卡神小组说的不是绝对的100%匹配,但是这样避免还是非常有效的。朋友们想想,就算在排队结账,前面的人看完账单拿出信用卡给服务员,服务员输完金额给那前面的客人输密码,接着签字要发票等流程走完,再轮到自己在走一遍流程怎么都需要个时间吧,这还是不是同一个人的两张卡,要是同一个人的时间得更长。

2、不在POS机商户的非正常营业时间刷卡

比如有的朋友突然想起来明天急需用钱,立马在半夜就起来就刷一笔。卡神小组告诉朋友们,这个时间除了酒吧、宾馆和餐饮宵夜店会营业外,别的就24小时便利店了,就算真刷了这两种POS机也不用太高兴,因为很多秒到的在半夜刷卡交易的都是要延迟到第二天到账的。朋友们一大早起来还是拿不到钱。更加不要说银行会对持卡人更加风控侦测系数。

3、自己的POS机商户刷自己的信用卡

很多朋友用自己的身份证办POS机,然后刷自己的信用卡进行tao现。当银行真去核对商户所有人的时,信用卡就会马上被银行风控。

4、同一台POS机用的时间过长

一般用来养信用卡的POS机银行是能检测出来的,因为刷卡交易的次数永远是假的,模拟永远是模拟,很少有人能做到真正的全模拟。

5、高负债的持卡人当天还款进去后在银行到账当天再套出

很多持卡朋友因为没钱,又不想逾期,就把钱还给银行后快速的tao现出来周转,这种做法被银行发展是会很快的进行降额或封卡冻卡处理的,最后持卡人还是会因资金链断裂而变成全面性逾期。

6、大额还款后大额刷出,长期循环tao现还款

很多朋友的信用卡账单出来后立马还进去,在未来的2-3天内又马上刷出来,这跟tao现还款的后果一样,被银行发展是会很快的进行降额或封卡冻卡处理的,最后持卡人还是会因资金链断裂而变成全面性逾期。

卡神小组总结:其实信用卡就跟刀一样,双刃剑。刀在解放军战士的手里就是保家卫国的利器,在土匪的手里就是凶器。在卡神小组看来,信用也一样。信用卡在会玩卡、能理性用卡的朋友手里绝对是资金的利器,但是在无节制、无规划、不理性的朋友手里只能变成tao现、恶意透支的工具,然后让自己逐步卡债高筑、变成卡奴。卡神小组想对朋友们说,只有理性、客观才能用好信用卡。希望这个资料对朋友们有所帮助。

最新评论

客服热线
400-7800-230 周一至周六:09:00 - 22:00
公司地址:四川省成都市成华区万科华茂广场

卡港湾社区,专业解决信用卡还款、信用卡还不上怎么办、信用卡逾期怎么办等问题。同时官方会利用我们的专业和资源,为大家免费推荐大量的实用信息渠道,期待更多小额金融圈的朋友加入!

技术支持: 圈地吧  X3.4© 2013-2020 卡港湾社区

川公网安备 51019002001275号| 卡港湾社区 ( 蜀ICP备15029908号-6 )

GMT+8, 2019-8-25 08:58 , Processed in 3.143131 second(s), 29 queries .

返回顶部